Assurance-vie, prévoyance et conformité
Cette formation de 15 heures répond à l'obligation annuelle de formation continue des Intermédiaires en Assurance (IAS) dans le cadre de la Directive sur la Distribution d'Assurances (DDA). Elle couvre les évolutions réglementaires, les produits d'assurance et les obligations de conseil.
0 € avec une prise en charge AGEFICE / FIF PL / OPCO — on monte le dossier pour vous.
Durée
15h
Format
En ligne
Modules
15
Prise en charge
0 €
Prérequis
- ✓Être inscrit au registre ORIAS en tant qu'IAS
- ✓Disposer d'un ordinateur avec connexion internet
- ✓Maîtriser les fondamentaux de l'intermédiation en assurance
Objectifs opérationnels
- →Intégrer les évolutions réglementaires en matière d'assurance
- →Maîtriser les nouvelles obligations liées à la DDA
- →Appliquer le devoir de conseil renforcé auprès des clients
- →Connaître les produits d'assurance-vie et leur fiscalité actualisée
- →Comprendre les enjeux de la protection des données dans le secteur assurantiel
- →Mettre à jour ses connaissances en matière de prévoyance et retraite
- →Intégrer les évolutions en matière de lutte contre le blanchiment
Programme — 15 modules
- 01.Précautions à la souscription
- 02.Contrat de capitalisation
- 03.Fiscalité en cours de contrat
- 04.Outil de transmission
- 05.Clause bénéficiaire
- 06.Fiscalité en cas de décès
- 07.Prévenir le risque de déshérence
- 08.Vendre l'investissement en UC
- 09.Assurance-vie et devoir de conseil
- 10.Assurance vie et démembrement de propriété
- 11.Le contrat de capitalisation et son approche patrimoniale
- 12.Assurance-vie vs bon de capitalisation, que faut-il faire et ne plus faire
- 13.Assurance et prévoyance retraite
- 14.Prévoyance du dirigeant
- 15.Calcul du disponible d'épargne retraite
Optimiser une transmission via l'assurance-vie
Sur un cas patrimonial concret, vous construisez une stratégie de transmission : rédaction de la clause bénéficiaire, arbitrage fiscal en cours de contrat et au décès, et devoir de conseil renforcé DDA.
- ✓Rédiger une clause bénéficiaire adaptée à la situation familiale
- ✓Comparer assurance-vie et contrat de capitalisation selon l'objectif
- ✓Documenter un devoir de conseil conforme à la DDA
Votre formateur
Jérémy Barray
Expert en gestion de patrimoine
Formateur professionnel, expert en investissements financiers et gestion de patrimoine
Modalités et délais d'accès
Accès à la plateforme sous quelques heures après validation de l'inscription et du paiement.
Méthodes mobilisées
- •Modules vidéo pédagogiques courts (10-15 min)
- •Supports interactifs HTML
- •Études de cas pratiques
- •Fiches de synthèse téléchargeables
- •QCM intermédiaires par module
Modalités d'évaluation
QCM final de validation des acquis (score minimum de 70% requis pour obtenir l'attestation de formation).
Accessibilité aux personnes handicapées
Formation accessible aux personnes en situation de handicap. Contactez notre référent handicap pour étudier les aménagements nécessaires.
Contact
Certification Qualiopi
La certification qualité a été délivrée au titre de la ou des catégories d'actions suivantes : actions de formation
Consulter le certificat Qualiopi →Prise en charge AGEFICE / OPCO / FIFPL possible. On vous accompagne.